قیمت اونس نقره امروز

اونس نقره در آخرین به‌روزرسانی بازارهای جهانی ۵۳٫۸۸ دلار قیمت خورده و نسبت به روز قبل ۰٫۰۶٪ کاهش داشته است. نقره را اغلب «خواهر کوچک طلا» می‌نامند؛ فلزی گران‌بها که هزاران سال پول، زیور و نماد ثروت بوده است. اما نقرهٔ امروز، فقط فلز گران‌بها نیست: بیش از نیمی از تقاضای جهانی آن از صنعت می‌آید؛ از پنل‌های خورشیدی و خودروهای برقی تا تلفن همراه و تجهیزات پزشکی. همین ماهیت دوگانه، نقره را به یکی از پرنوسان‌ترین فلزات گران‌بها تبدیل کرده است: در دوره‌های بحران، مانند طلا پناهگاه است و در دوره‌های رونق صنعتی، از رشد تقاضای کارخانه‌ها سود می‌برد. برای خریداران ایرانی، قیمت اونس نقره مبنای محاسبهٔ قیمت نقرهٔ ۹۲۵ و ۹۹۹ در بازار داخلی است. در این صفحه، نحوهٔ قیمت‌گذاری نقره، عوامل مؤثر، نسبت طلا به نقره و روش تبدیل اونس به قیمت گرمی را بررسی می‌کنیم.

قیمت اونس نقره امروز شنبه ۲ آبان ۱۴۰۵

نقره در معاملات جهانی امروز، پایین‌ترین قیمت ۵۳٫۸۴ و بالاترین ۵۳٫۹۴ دلار را تجربه کرد و آخرین قیمت آن ۵۳٫۸۸ دلار است. پایانی جلسهٔ قبل ۵۳٫۹۳ دلار بود و تغییر امروز −۰٫۰۶٪ محاسبه می‌شود. معاملات نقره، مانند طلا، تقریباً شبانه‌روزی است و بیشترین حجم آن در ساعات هم‌پوشانی بازارهای لندن و نیویورک انجام می‌شود.

در سی روز گذشته، اونس نقره ۹ روز با رشد و ۱۵ روز با افت بسته شده و میانگین حرکت روزانهٔ آن ۱٫۵۵٪ بوده است. این دامنهٔ نوسان، معمولاً از طلا بیشتر است؛ نقره در روزهای خبری می‌تواند دو تا سه درصد جابه‌جا شود، در حالی که طلا در همان روزها حرکت ملایم‌تری دارد.

نقره؛ فلز گران‌بها با چهرهٔ صنعتی

نقره بهترین رسانای الکتریسیته و گرما در میان همهٔ فلزات است و بازتاب نور بالایی دارد. این ویژگی‌ها، آن را در صنایع الکترونیک، انرژی خورشیدی، پزشکی و عکاسی، غیرقابل جایگزین کرده است. نقره همچنین خاصیت ضدباکتری دارد و در پانسمان‌ها و تجهیزات پزشکی استفاده می‌شود.

نماد بین‌المللی نقره در بازارهای مالی XAG است؛ برگرفته از نام لاتین آن، «آرجنتوم». قیمت جهانی نقره، مانند دیگر فلزات گران‌بها، به دلار آمریکا و بر اساس اونس تروا (۳۱٫۱ گرم) اعلام می‌شود. کشور آرژانتین هم نام خود را از همین واژه گرفته است؛ سرزمینی که اسپانیایی‌ها به امید یافتن نقره به آن رسیدند.

تقاضای صنعتی؛ موتور جدید قیمت نقره

در دهه‌های گذشته، عکاسی آنالوگ بزرگ‌ترین مصرف‌کنندهٔ صنعتی نقره بود. با دیجیتال شدن عکاسی، این تقاضا کاهش یافت؛ اما صنایع جدید جای آن را گرفتند. امروز بیش از نیمی از تقاضای جهانی نقره، صنعتی است و این سهم رو به افزایش است.

پنل‌های خورشیدی، یکی از سریع‌ترین بخش‌های رو به رشد تقاضای نقره‌اند؛ هر پنل، مقدار کمی خمیر نقره برای هدایت برق دارد و با نصب صدها گیگاوات پنل در سال، این مقدار کم به رقم بزرگی تبدیل می‌شود. خودروهای برقی هم، به دلیل الکترونیک پیچیده‌تر، نقرهٔ بیشتری نسبت به خودروهای بنزینی مصرف می‌کنند. رشد این صنایع، پشتوانهٔ بلندمدت تقاضای نقره است.

انرژی خورشیدی و آیندهٔ نقره

گذار جهانی به انرژی‌های تجدیدپذیر، نقره را در مرکز توجه قرار داده است. چین، بزرگ‌ترین تولیدکنندهٔ پنل خورشیدی جهان، سهم بزرگی از تقاضای صنعتی نقره را به خود اختصاص داده است. برخی برآوردها نشان می‌دهد بخش خورشیدی، در سال‌های اخیر به تنهایی حدود یک پنجم تقاضای جهانی نقره را شکل داده است.

اما صنعت خورشیدی، به دلیل گرانی نقره، به‌طور مداوم در تلاش برای کاهش مصرف آن در هر پنل است؛ فناوری‌های جدید، مقدار نقرهٔ لازم را کمتر می‌کنند و برخی تولیدکنندگان، مس را به عنوان جایگزین جزئی آزمایش می‌کنند. تعادل میان رشد نصب پنل و کاهش مصرف در هر واحد، تعیین‌کنندهٔ اثر این بخش بر قیمت نقره است.

کسری عرضه؛ سال‌هایی که مصرف از تولید پیشی گرفت

بر اساس گزارش‌های «مؤسسهٔ نقره»، بازار جهانی نقره از ۲۰۲۱ چند سال پیاپی با کسری عرضه روبه‌رو بوده؛ یعنی مصرف از مجموع تولید معادن و بازیافت بیشتر بوده است. این کسری، از ذخایر انبارها جبران شده و موجودی انبارهای بورس‌های اصلی را کاهش داده است.

کسری مداوم، از نگاه بسیاری از تحلیلگران، عاملی برای رشد بلندمدت قیمت است. اما بازار نقره همیشه بر اساس بنیادها حرکت نمی‌کند؛ جریان سرمایهٔ سفته‌بازان، نرخ بهره و قدرت دلار، در کوتاه‌مدت می‌توانند اثر کسری عرضه را پنهان کنند.

عرضهٔ نقره؛ محصول جانبی معادن دیگر

ویژگی مهم عرضهٔ نقره، این است که بیشتر آن به عنوان محصول جانبی استخراج فلزات دیگر، مانند سرب، روی، مس و طلا، تولید می‌شود. تنها حدود یک چهارم نقرهٔ جهان از معادنی می‌آید که نقره محصول اصلی آن‌هاست. مکزیک و پرو، بزرگ‌ترین تولیدکنندگان نقرهٔ جهان‌اند و چین، روسیه و لهستان هم سهم قابل توجهی دارند.

این ساختار، عرضهٔ نقره را نسبت به قیمت آن کم‌کشش می‌کند: حتی اگر قیمت نقره دو برابر شود، معادن سرب و روی به خاطر نقره تولید خود را دو برابر نمی‌کنند. بازیافت نقره از ضایعات صنعتی و جواهرات قدیمی، بخش دیگری از عرضه است که با افزایش قیمت، بیشتر می‌شود.

نسبت طلا به نقره

یکی از شاخص‌های پرکاربرد در بازار فلزات گران‌بها، «نسبت طلا به نقره» است؛ یعنی قیمت یک اونس طلا تقسیم بر قیمت یک اونس نقره. این نسبت نشان می‌دهد با یک اونس طلا، چند اونس نقره می‌توان خرید. در طول تاریخ، این نسبت در دامنهٔ وسیعی از حدود ۱۵ تا بیش از ۱۰۰ نوسان کرده است.

برخی سرمایه‌گذاران، از این نسبت برای تصمیم‌گیری استفاده می‌کنند: وقتی نسبت بالاست، نقره را نسبت به طلا ارزان می‌دانند و وقتی پایین است، گران. در سال‌های اخیر، این نسبت معمولاً بالای ۷۰ بوده است. با قیمت امروز اونس طلا و نقره، می‌توانید این نسبت را خودتان محاسبه کنید. البته این شاخص، ابزاری برای مقایسه است و پیش‌بینی قطعی ارائه نمی‌دهد.

تاریخچهٔ نقره به عنوان پول

نقره، هزاران سال پایهٔ نظام‌های پولی بوده است. درهم ساسانی و اسلامی، از نقره ضرب می‌شد و واژهٔ «درهم» هنوز در نام پول برخی کشورها باقی مانده است. در اروپا و آمریکای قرن نوزدهم هم، نظام «دوفلزی» طلا و نقره رایج بود. در زبان فرانسوی، واژهٔ «آرژان» به معنای نقره، هم‌زمان به معنای پول هم هست.

در اواخر قرن نوزدهم، بیشتر کشورها به استاندارد طلا روی آوردند و نقره نقش پولی خود را از دست داد. در دههٔ ۱۹۶۰، آمریکا ضرب سکه‌های نقره را متوقف کرد. امروز نقره دیگر پول رسمی نیست، اما میراث پولی آن، در نگاه سرمایه‌گذاران به عنوان «پول سخت» و پناهگاه، باقی مانده است.

ماجرای برادران هانت

یکی از مشهورترین رویدادهای تاریخ بازار نقره، تلاش برادران هانت، از ثروتمندان نفتی تگزاس، برای تسلط بر بازار در اواخر دههٔ ۱۹۷۰ است. آن‌ها مقدار عظیمی نقرهٔ فیزیکی و قراردادهای آتی خریدند و قیمت نقره از حدود شش دلار به نزدیک پنجاه دلار در ژانویهٔ ۱۹۸۰ رسید.

بورس‌ها با تغییر قوانین و محدود کردن خرید اعتباری، به این وضعیت پایان دادند و در مارس ۱۹۸۰، در روزی که به «پنجشنبهٔ نقره‌ای» معروف شد، قیمت سقوط کرد. این ماجرا یادآوری می‌کند که بازار نقره، به دلیل کوچک‌تر بودن نسبت به طلا، در برابر جریان‌های سرمایهٔ بزرگ آسیب‌پذیرتر است.

نقره و دلار آمریکا

چون نقره به دلار قیمت‌گذاری می‌شود، قدرت دلار بر آن اثر مستقیم دارد. وقتی شاخص دلار تقویت می‌شود، نقره برای خریداران با ارزهای دیگر گران‌تر می‌شود و تقاضا کاهش می‌یابد. برعکس، تضعیف دلار معمولاً از قیمت نقره حمایت می‌کند. این رابطه، همیشه برقرار نیست، اما در بیشتر دوره‌ها دیده می‌شود.

نرخ بهرهٔ واقعی هم، مانند طلا، بر نقره اثر دارد. نقره سود یا بهره پرداخت نمی‌کند؛ پس وقتی نرخ بهرهٔ واقعی بالا می‌رود، نگهداری آن کم‌جذاب‌تر می‌شود. تصمیمات فدرال رزرو آمریکا، از رویدادهایی است که معامله‌گران نقره با دقت دنبال می‌کنند.

نقره و چرخهٔ اقتصاد جهانی

به دلیل سهم بالای تقاضای صنعتی، نقره به رشد اقتصاد جهانی، به‌ویژه تولید صنعتی چین، حساس‌تر از طلاست. در دوره‌های رکود، تقاضای صنعتی کاهش می‌یابد و نقره ممکن است حتی هم‌زمان با رشد طلا، افت کند. در دوره‌های رونق، تقاضای صنعتی و سرمایه‌گذاری هم‌زمان افزایش می‌یابد و نقره می‌تواند از طلا پیشی بگیرد.

شاخص‌هایی مانند شاخص مدیران خرید بخش تولید در چین و آمریکا، داده‌های نصب پنل خورشیدی و فروش خودروهای برقی، از داده‌هایی است که تحلیلگران برای پیش‌بینی تقاضای صنعتی نقره دنبال می‌کنند.

نقرهٔ فیزیکی و نقرهٔ کاغذی

سرمایه‌گذاری در نقره، دو مسیر اصلی دارد: نقرهٔ فیزیکی مانند شمش و سکه، و ابزارهای مالی مانند قراردادهای آتی و صندوق‌های قابل معامله در بورس. بزرگ‌ترین صندوق نقرهٔ جهان، صدها میلیون اونس نقرهٔ فیزیکی را به عنوان پشتوانه نگهداری می‌کند و جریان ورود و خروج سرمایه به آن، بر قیمت اثر دارد.

قیمت مرجع جهانی نقره، در بازارهای لندن و بورس کامکس نیویورک تعیین می‌شود. حجم معاملات قراردادهای آتی، چند برابر نقرهٔ فیزیکی موجود است؛ همین موضوع گاهی باعث بحث‌هایی دربارهٔ اثر معاملات کاغذی بر قیمت می‌شود. در ایران، گواهی سپردهٔ شمش نقره هم در بورس کالا معامله می‌شود.

از اونس جهانی تا نقرهٔ ۹۲۵ در بازار ایران

قیمت نقره در بازار ایران، بر پایهٔ قیمت جهانی اونس و نرخ دلار آزاد محاسبه می‌شود. فرمول ساده این است: قیمت اونس به دلار، تقسیم بر ۳۱٫۱ برای به دست آوردن قیمت هر گرم نقرهٔ خالص، ضرب در نرخ دلار و سپس ضرب در عیار. نقرهٔ ۹۹۹، تقریباً خالص است و نقرهٔ ۹۲۵ یا «استرلینگ»، ۹۲٫۵ درصد نقره دارد.

به این قیمت پایه، اجرت ساخت و سود فروشنده اضافه می‌شود؛ به‌ویژه در زیورآلات نقره که اجرت آن نسبت به ارزش فلز، سهم بزرگی دارد. قیمت روز نقرهٔ داخلی را در صفحه‌های نقره ۹۲۵ و نقره ۹۹۹ ببینید و برای نرخ دلار، به قیمت دلار مراجعه کنید.

یک مثال: محاسبهٔ قیمت یک گرم نقرهٔ ۹۲۵

فرض کنید اونس نقره پنجاه دلار و دلار آزاد صد هزار تومان باشد. قیمت هر گرم نقرهٔ خالص: پنجاه تقسیم بر ۳۱٫۱ برابر حدود ۱٫۶۱ دلار؛ ضرب در صد هزار تومان، حدود ۱۶۱ هزار تومان. برای نقرهٔ ۹۲۵، این عدد را در ۰٫۹۲۵ ضرب کنید: حدود ۱۴۹ هزار تومان برای هر گرم.

این عدد، ارزش فلز خام است. یک گردنبند نقرهٔ ده گرمی، ممکن است به دلیل اجرت ساخت و طراحی، چند برابر ارزش فلز آن قیمت داشته باشد. اگر هدف شما سرمایه‌گذاری است، شمش یا سکهٔ نقره با اجرت کم، انتخاب منطقی‌تری از زیورآلات است.

جواهرات و ظروف نقره

بخش قابل توجهی از تقاضای جهانی نقره، به جواهرات و ظروف نقره اختصاص دارد. هند، بزرگ‌ترین بازار مصرف جواهرات و ظروف نقره است و تقاضای آن در فصل‌های عروسی و جشن‌ها افزایش می‌یابد. در ایران هم، صنایع دستی نقره، به‌ویژه قلم‌زنی و ملیله‌کاری اصفهان و زنجان، سابقه‌ای طولانی دارد.

تقاضای جواهرات، به قیمت حساس است: وقتی نقره گران می‌شود، خریداران هندی خرید را به تعویق می‌اندازند و وقتی ارزان می‌شود، خرید را افزایش می‌دهند. این رفتار، در دوره‌های افت قیمت، نقش حمایتی دارد.

نقره در کنار طلا، مس و بیت‌کوین

جدول مقایسه، اونس نقره را کنار طلا، مس، نفت و دلار قرار می‌دهد. نقره معمولاً هم‌جهت با طلا اما با شدت بیشتر حرکت می‌کند؛ در روزهای صعودی بیشتر بالا می‌رود و در روزهای نزولی بیشتر پایین می‌آید. ارتباط آن با مس، به دلیل تقاضای صنعتی مشترک، در برخی دوره‌ها قوی است.

برای مقایسهٔ دقیق‌تر، قیمت اونس پلاتین و مس را هم ببینید. این فلزات، هر کدام ترکیب متفاوتی از تقاضای صنعتی و سرمایه‌گذاری دارند و مقایسهٔ آن‌ها، تصویر کامل‌تری از بازار فلزات ارائه می‌دهد.

ارزش چند اونس نقره به دلار

شمش‌های نقرهٔ استاندارد معمولاً در وزن‌های یک، ده و صد اونس عرضه می‌شوند. با قیمت امروز، شمش یک‌اونسی ۵۴ دلار و شمش ده‌اونسی نزدیک ۵۳۹ دلار ارزش فلزی دارد؛ رقم تومانی را با ضرب در نرخ روز دلار آزاد به دست آورید و حق ضرب شمش را جداگانه حساب کنید.

روند اونس نقره در یک ماه و یک سال

اونس نقره در سی روز گذشته −۱۵٫۲۴٪ تغییر کرده و قیمت میانگین این دوره ۵۹٫۱۲ دلار بوده است. نمودار ماهانه، جزئیات نوسان‌های روزانه را نشان می‌دهد.

در دوازده ماه اخیر، پایین‌ترین قیمت پایانی نقره ۴۶٫۹۱ دلار در ۵ آبان ۱۴۰۴ و بالاترین ۱۱۶٫۶۱ دلار در ۸ بهمن ۱۴۰۴ بوده و قیمت فعلی −۵۳٫۷۹٪ زیر این سقف است. یک سال پیش، اونس نقره حدود ۴۸٫۶۱ دلار بود.

بازدهی نقره در افق‌های مختلف

نقره در یک هفتهٔ اخیر −۵٫۴۶٪، در سه ماه −۷٫۴۳٪، در شش ماه −۲۸٫۸۲٪ و در یک سال +۱۰٫۸۴٪ تغییر کرده است. مقایسهٔ این اعداد با طلا، نشان می‌دهد نقره در این دوره‌ها عملکرد قوی‌تر یا ضعیف‌تری داشته است.

در سال گذشته، بیشترین رشد یک‌روزهٔ نقره +۸٫۷۸٪ در ۷ بهمن ۱۴۰۴ و بیشترین افت −۲۷٫۰۷٪ در ۱۰ بهمن ۱۴۰۴ بوده است؛ اعدادی که نشان می‌دهند نقره، در مقایسه با طلا، روزهای پرتلاطم‌تری دارد.

عمق افت‌های نقره

نمودار افت از سقف، نشان می‌دهد نقره در هر لحظه چقدر از بالاترین قیمت قبلی خود فاصله داشته است. نقره در تاریخ خود، افت‌های بسیار عمیقی را تجربه کرده؛ پس از اوج ۱۹۸۰ و دوباره پس از اوج ۲۰۱۱ که به نزدیک پنجاه دلار رسید، سال‌ها طول کشید تا به آن سطوح بازگردد.

نقره در افق بلندمدت

نخستین قیمت ثبت‌شده در آرشیو ما برای اونس نقره، ۲۲٫۸۹ دلار در ۳ آبان ۱۴۰۲ است و نقره از آن زمان تا امروز +۱۳۵٫۳۹٪ تغییر کرده است. نمودار کل داده‌ها، چرخه‌های بلندمدت رونق و رکود نقره را به تصویر می‌کشد.

جدول سالانه، عملکرد نقره را سال به سال نشان می‌دهد؛ ابزاری برای دیدن اینکه نقره در کدام سال‌ها درخشید و در کدام سال‌ها عقب ماند:

تقویم اقتصادی؛ روزهایی که نقره را تکان می‌دهند

داده‌های اشتغال آمریکا، شاخص تورم مصرف‌کننده، جلسات فدرال رزرو و داده‌های تولید صنعتی چین، از رویدادهایی است که می‌تواند نقره را در یک روز چند درصد جابه‌جا کند. انتشار گزارش سالانهٔ مؤسسهٔ نقره دربارهٔ عرضه و تقاضا هم، توجه بازار را جلب می‌کند.

اگر قصد خرید نقرهٔ فیزیکی در ایران دارید، علاوه بر این رویدادها، نرخ دلار آزاد را هم دنبال کنید. گاهی نقره در بازار جهانی بالا می‌رود اما به دلیل کاهش دلار در ایران، قیمت داخلی ثابت می‌ماند یا حتی کاهش می‌یابد.

اشتباه‌های رایج در تفسیر قیمت نقره

اولین اشتباه، انتظار حرکت هم‌اندازه با طلاست؛ نقره معمولاً با شدت بیشتری حرکت می‌کند و در دوره‌هایی، حتی در جهت مخالف طلا. اشتباه دوم، نادیده گرفتن اجرت ساخت در زیورآلات نقره هنگام مقایسه با قیمت اونس. اشتباه سوم، فراموش کردن عیار؛ نقرهٔ ۹۲۵ با نقرهٔ ۹۹۹ هم‌قیمت نیست.

اشتباه چهارم، خرید هیجانی پس از جهش‌های تند است. نقره سابقهٔ جهش‌های سریع و سپس اصلاح‌های عمیق دارد. اگر قصد سرمایه‌گذاری دارید، خرید تدریجی و نگاه بلندمدت، ریسک ورود در اوج را کاهش می‌دهد.

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در نقره

نوسان بالا، مهم‌ترین ریسک نقره است. بازار نقره از طلا بسیار کوچک‌تر است و جریان‌های سرمایهٔ نسبتاً کوچک، می‌توانند قیمت را به‌شدت جابه‌جا کنند. وابستگی به تقاضای صنعتی هم، نقره را در دوره‌های رکود اقتصادی آسیب‌پذیرتر از طلا می‌کند.

برای خریداران ایرانی، ریسک دوم نرخ دلار است و ریسک سوم، فاصلهٔ قیمت خرید و فروش در بازار داخلی؛ به‌ویژه در زیورآلات که اجرت ساخت هنگام فروش بازگردانده نمی‌شود. نگهداری نقرهٔ فیزیکی هم، به دلیل حجم بیشتر نسبت به طلا برای ارزش یکسان، به فضای بیشتری نیاز دارد.

جمع‌بندی

اونس نقره امروز ۵۳٫۸۸ دلار معامله می‌شود. نقره فلزی با چهرهٔ دوگانه است: هم پناهگاه سرمایه و هم مادهٔ اولیهٔ صنایع آینده، از انرژی خورشیدی تا خودروهای برقی. نسبت طلا به نقره، کسری عرضه و چرخهٔ اقتصاد جهانی، از عوامل کلیدی در تحلیل قیمت آن‌اند.

برای تبدیل اونس به قیمت داخلی، قیمت اونس را بر ۳۱٫۱ تقسیم، در نرخ دلار و عیار ضرب کنید و اجرت را در نظر بگیرید. قیمت روز نقرهٔ داخلی را در صفحه‌های نقره ۹۲۵ و ۹۹۹ دنبال کنید.